新一輪不良資產攻堅戰全面打響

來源:經濟參考報? 發布日期:2019-01-01? 作者:? 【 字體:

  原標題:新一輪不良資產攻堅戰全面打響

  防控金融風險主基調下,新一輪不良資產攻堅戰已經打響。作為市場主力軍,四大資產管理公司2018年整體新增不良資產業務投放規模逾千億,在近期舉行的業績發布會或工作會議上,四大資產管理公司紛紛提出了規模超過去年的投放目標。與此同時,地方資管公司也火力全開,在紓困上市公司和化解地方金融風險方面多有嘗試,2018年整體收購不良資產規模也達千億級別。業內人士表示,不良資產市場今年將進一步擴容,資產管理公司將面臨更多業務機會,業務模式也將更為多元。

  作為不良資產處置市場的主力軍,四大資產管理公司2018年全面回歸不良資產主業,整體新增相關資產投放逾千億。中國信達最新發布的年報顯示,其2018年近五成新增資產投向不良資產經營板塊,該板塊凈增資產達500億元;中國華融年報也顯示,2018年全年不良資產包業務新增投放人民幣453.41億元,不良資產收購重組類業務新增投放人民幣1499.08億元;中國長城2018年全年收購金融不良資產1792億元,同比增長逾20%,與此同時,全年新增出資416.44億元收購非金融不良資產;中國東方未公布2018年全年情況,不過截至去年9月末,該公司不良資產投放已達1061億元,不良資產業務余額1556.18億元,較年初增長82%。

  四大資產管理公司表示,今年將進一步發力不良資產業務。中國信達相關負責人對《經濟參考報》記者表示:“今年投向不良資產經營板塊的資產規模會比去年更大。”中國長城在工作會上表示,2019年計劃出資600億元收購金融不良資產,計劃出資480億元收購非金融不良資產。中國華融表示,持續鞏固不良資產主業優勢,通過多收購與快處置并重,提高資產處置效率,保持不良資產市場的領先地位。中國東方在工作會上也明確今年重點工作包括加快發展金融不良,推動主業前進;合規開展非金不良;加快處置內生不良等。

  一位不良資產業內人士對記者表示,根據不良資產市場發展和國家政策導向,各大資管公司今年應該都會增加對不良資產處置支持力度。根據近年來實際情況,當年實際投入的資金規模往往比計劃的更多。

  作為不良資產處置市場的另一支重要力量,地方資管公司也火力全開。在主業不良資產業務上,普益標準調研數據顯示,2018年,地方資管全行業53家機構投入資金量約2000億元,收購不良資產價值總額約4000億元。國厚金融資產管理股份有限公司總部位于安徽,其2018年當年累計收購各類不良資產債權總額近500億元,同比增長五成以上。國厚資產執行總裁陳勇在接受《經濟參考報》記者采訪時表示,當下要抓住供給增加、價格回落的機遇期,加大銀行批量轉讓不良資產包收購力度,提高市場份額占比。今年,國厚資產還整合內部資源設立了受托重組事業部,專門開展債務重組、債券違約和股權質押風險化解、困境企業托管與救助、債轉股等業務,力爭把這方面業務打造成“拳頭”業務。

  根據銀保監會發布的數據,2018年四季度末,商業銀行不良貸款余額2.03萬億元。中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼表示,商業銀行口徑的不良貸款余額已超過2萬億元,如果將村鎮銀行、農信社等包括在內,整個銀行業口徑的不良貸款可能會超過2.5萬億元甚至達到3萬億元。若再加上一些非銀金融機構的不良資產,整體市場規模將超過3萬億元。他表示,經濟面臨一定下行壓力,不良資產還可能繼續增加,這為各類資產管理公司提供了較多業務機會。東方金誠首席金融分析師徐承遠也表示,相關政策陸續出臺,資管公司也迎來多重政策利好,如允許地方資管公司以債務重組、對外轉讓、債轉股等方式處置不良資產,以及同時鼓勵民營資本入股地方資管公司等。

  值得注意的是,在這一輪不良資產攻堅戰中,伴隨著問題資產越來越多元,資管公司的業務模式也更為豐富。中國信達董事長張子艾表示,現在不良資產內涵和外延已經發生了變化,除了來自銀行的不良金融資產,違約債券、股票質押爆倉、企業集團的流動性風險都可能產生不良資產供給。中國信達圍繞問題資產和問題機構,已提出了“大不良”的模式,在破產重整、并購重組、企業流動性危機救助、債務違約、股票質押爆倉等方面都希望做出成效。中國信達計劃財務部總經理楊英勛表示,中國信達將進一步挖掘細分市場,比如打折收購違約債券,為危困企業設立投資基金,捕捉破產重整中的特殊投資機遇。中國長城也提出,2019年計劃凈增出資100億元用于并購重組業務,圍繞產業救助和企業紓困,大力推動實質性重組業務。

  地方資管則在嘗試化解互聯網金融風險的方式方法。陳勇告訴記者,在處理互金平臺風險的過程中,國厚資產正在積極探索有效路徑,積極整合政府、監管機構等各類資源,圍繞解決相關金融機構、投資人、債務人等多方利益關注及訴求,以資產置換、價值互換為紐帶,綜合緩釋互金平臺流動性危機,保護投資人利益,撮合滯銷資產盤活存量,運用市場化手段化解地方金融風險。

  業內人士表示,在不良資產業務開拓上,地方資管和四大資管公司可把握機會加強合作。“四大資管公司觸角向下延伸到農商行層面很有必要,農村中小金融機構不良貸款率相對較高,更需要服務。在這一過程中,四大資管公司可以和地方資管加強合作,進一步滿足市場需要。”董希淼表示。

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